Welcher Bundesstaat passt zu dir? 13 Staaten im Vergleich: Einkommensteuer, Grundsteuer, Preisniveau und wo die Deutschen schon wohnen

Wer in die USA auswandert, zieht nicht nach Amerika, sondern in einen von 50 Bundesstaaten. Der entscheidet, ob vom Gehalt noch eine zweite Steuer abgeht, wie hoch der Grundsteuerbescheid für dein Haus ausfällt und was ein Dollar beim Einkaufen wert ist. Dieser Vergleich legt 13 Staaten nebeneinander, mit den Zahlen der Steuerbehörden, des Census Bureau und des Bureau of Economic Analysis.

▶

56 MIN

2. April 2024

Auswandern oder Zweitwohnsitz Florida: Der Guide zu Visum, Steuern, Finanzen

Wer in die USA auswandert, zieht nicht nach Amerika, sondern in einen von 50 Bundesstaaten. Der entscheidet, ob vom Gehalt noch eine zweite Steuer abgeht, wie hoch der Grundsteuerbescheid für dein Haus ausfällt und was ein Dollar beim Einkaufen wert ist. Dieser Vergleich legt 13 Staaten nebeneinander: die vier großen Zuzugsstaaten Texas, Florida, Kalifornien und New York, dazu Hawaii und Montana, nach denen unsere Leser besonders oft fragen, und sieben weitere Staaten, die entweder keine oder eine niedrige Einkommensteuer erheben oder eine große deutschstämmige Bevölkerung haben. Jede Zahl stammt von einer amtlichen Stelle, meist von einer Steuerbehörde, vom Census Bureau oder vom Bureau of Economic Analysis, mit Jahr und Quelle unter der Tabelle.

1Wohnsitz und Firmensitz: zwei getrennte Entscheidungen

Bevor es um Zahlen geht, eine Unterscheidung, die viele erst nach dem Umzug lernen. Der Bundesstaat, in dem deine Gesellschaft gegründet ist, und der Bundesstaat, in dem du wohnst, sind zwei verschiedene Dinge. Eine Gesellschaft kann in Delaware oder Wyoming eingetragen sein, während du in Florida lebst. Für deine private Einkommensteuer, deine Grundsteuer, die Schule deiner Kinder und deinen Führerschein zählt allein der Wohnsitz. Wie du den Sitz der Gesellschaft wählst, steht in unserem Beitrag Welcher US-Sitzstaat ist am besten, und welche Steuern der Staat erhebt, in dem du mit deiner Firma tätig bist, unter US-Firma und Wohnsitzstaat.

Diese Seite vergleicht Bundesstaaten als Ganzes. Innerhalb eines Staates liegen zwischen einer Großstadt und einer Kleinstadt oft Welten. Welche Metropolregionen wirtschaftlich vorn liegen, zeigt unser Beitrag Wo in Amerika lebt sich’s am besten?, und wo dein Geld noch für ein Haus mit Grundstück reicht, die Liste der zehn besten kleinen Städte der USA. Welches Visum zu dir passt, ist eine eigene Frage; den Überblick gibt der Beitrag zu den US-Visa-Arten.

2Einkommensteuer: von null bis über zwölf Prozent

Die Bundeseinkommensteuer des IRS zahlst du überall gleich. Dazu kommt in den meisten Staaten eine eigene Einkommensteuer, und hier gehen die Modelle weit auseinander. Unsere 13 Staaten fallen in drei Gruppen.

2.1Staaten ohne Steuer auf Löhne

Texas, Florida, Nevada und Tennessee erheben keine Einkommensteuer auf Gehälter. Der Texas Comptroller nennt es knapp: Texas hat keine Einkommensteuer des Staates. Das Florida Department of Revenue schreibt, dass Florida keine persönliche Einkommensteuer erhebt und es deshalb auch keine Erklärungspflicht gibt. In Nevada zahlen Einwohner keine Steuer des Staates auf Löhne und Gehälter. Tennessee hatte lange die Hall Tax auf Zinsen und Dividenden; sie gilt für Steuerjahre ab dem 1. Januar 2021 nicht mehr.

Washington gehört nur zum Teil in diese Gruppe. Auf Löhne erhebt der Staat keine Steuer, aber eine 2021 beschlossene Steuer von 7 % auf langfristige Kapitalgewinne aus Aktien, Anleihen oder Unternehmensanteilen, soweit sie den Freibetrag übersteigen (2025: $278.000). Ab dem Steuerjahr 2025 gilt für den Teil über 1 Million Dollar ein Zuschlag von 2,9 Punkten, zusammen also 9,9 %. Und mit Senate Bill 6346 hat das Parlament eine Einkommensteuer von 9,9 % beschlossen, die ab 1. Januar 2028 für Steuerpflichtige mit einem bereinigten Jahreseinkommen über 1 Million Dollar gilt. Wer mit einem großen Depot nach Washington zieht, sollte das kennen.

2.2Staaten mit einheitlichem Satz

Arizona verlangt einheitlich 2,5 %, North Carolina 3,99 % (für 2025 waren es 4,25 %), Colorado 4,4 % und Georgia 4,99 %. Montana hat zwei Stufen: 4,7 % auf die ersten $47.500 und 5,65 % darüber, jeweils für Ledige im Steuerjahr 2026. North Carolina, Georgia und Montana haben ihre Sätze von 2025 auf 2026 gesenkt, deshalb steht in der Tabelle zu jedem Satz das Steuerjahr.

2.3Staaten mit Stufentarif

Kalifornien beginnt bei 1 %, die höchste Stufe von 12,3 % greift für Ledige ab $742.953 zu versteuerndem Einkommen. Auf den Teil über 1 Million Dollar kommt 1 % Behavioral Health Services Tax dazu, zusammen also 13,3 %. Hawaii reicht von 1,4 % bis 11 %, die höchste Stufe beginnt für Ledige bei $325.000. New York verlangt 4 % bis 10,9 %, die oberste Stufe greift allerdings erst ab 25 Millionen Dollar. Wer in New York City wohnt, zahlt außerdem die Einkommensteuer der Stadt, deren Tarif bei 3,078 % beginnt. Wie sich Bundes- und Staatssteuer in deiner eigenen Erklärung zusammensetzen, liest du im Beitrag zur US-Steuererklärung als Deutscher, und warum der Preis an der Kasse in Amerika höher ist als auf dem Schild, erklärt der Beitrag zur Sales Tax.

3Grundsteuer: die Rechnung, die jedes Jahr kommt

Ein Staat ohne Einkommensteuer finanziert Schulen, Straßen und Polizei auf anderem Weg, und der wichtigste ist die Grundsteuer. Sie wird in den USA vor allem von Landkreisen, Städten und Schulbezirken erhoben, in manchen Staaten wie Washington auch vom Staat selbst, und sie richtet sich nach dem geschätzten Wert deines Hauses. Wer mietet, zahlt sie über die Miete mit.

Um die Staaten vergleichbar zu machen, nehmen wir zwei Zahlen aus der American Community Survey 2024 des Census Bureau: den Median des Werts selbst bewohnter Häuser und den Median der Grundsteuer, die ihre Besitzer im Jahr zahlen. Teilt man das eine durch das andere, ergibt sich ein effektiver Satz. Das ist eine Näherung, kein Tarif, denn jeder Landkreis hat seinen eigenen Satz, und Befreiungen für selbst bewohnte Häuser senken die Rechnung.

Das Ergebnis dreht die Rangfolge der Einkommensteuer teilweise um. In Texas zahlt der typische Hausbesitzer $4.108 im Jahr auf ein Haus im Wert von $313.200, effektiv 1,31 %. In New York sind es $6.542 auf $449.800, effektiv 1,45 %. Hawaii dagegen kommt mit $2.385 auf ein Haus im Wert von $875.900 auf nur 0,27 %, Arizona und Tennessee liegen bei 0,43 % und 0,45 %. Für einen Mieter spielt das eine kleinere Rolle, für einen Käufer mit einem großen Haus kann die Grundsteuer die gesparte Einkommensteuer zu einem guten Teil wieder aufzehren. Was beim Kauf einer Immobilie als Ausländer sonst zu beachten ist, steht in unserem Beitrag zum Immobilienerwerb in den USA.

4Preisniveau: was ein Dollar im jeweiligen Staat wert ist

Für das Preisniveau gibt es eine amtliche Messzahl: die Regional Price Parities des Bureau of Economic Analysis. Sie zeigen, wie teuer der gesamte Konsum in einem Staat ist, gemessen am US-Durchschnitt von 100. Die Zahlen für 2024 hat das Amt am 19. Februar 2026 veröffentlicht. Die teuersten Staaten insgesamt waren Kalifornien mit 110,7, Hawaii mit 110,0 und New Jersey mit 108,8, die günstigsten Arkansas mit 86,9 und Mississippi mit 87,0.

In unserer Auswahl liegt Tennessee mit 91,9 am günstigsten, vor North Carolina mit 94,3 und Montana mit 94,6. Texas liegt mit 97,1 knapp unter dem Durchschnitt, Florida mit 103,4 darüber. Den größten Unterschied macht das Wohnen. Die Messzahl für Mieten liegt in Kalifornien bei 154,3, in Tennessee bei 79,1. Ein Gehalt, das in Nashville bequem reicht, wird im Großraum Los Angeles knapp, ohne dass sich an Steuer oder Lebensmittelpreisen viel ändert.

Diese Zahlen sind Durchschnittswerte über einen ganzen Staat. Austin ist teurer als der Rest von Texas, Miami teurer als der Rest von Florida. Einen Preisvergleich für den Alltag zwischen Deutschland, Großbritannien und Austin findest du in unserer Liste der Lebenshaltungskosten, und was die Krankenversicherung je nach Staat kostet, im Beitrag zur Krankenversicherung nach Alter.

5Klima und Naturgefahren

Die 13 Staaten reichen vom Hochgebirge bis in die Tropen. Für deine Entscheidung zählen weniger Durchschnittstemperaturen als drei Fragen: Wie heiß wird der Sommer, wie lang ist der Winter, und welche Naturgefahr ist hier zu Hause?

An der Atlantikküste und am Golf läuft die Hurrikansaison nach dem National Hurricane Center vom 1. Juni bis zum 30. November. Das betrifft Florida, die Küste von Texas, Georgia und North Carolina. Wer dort kauft, sollte vor dem Kauf wissen, was die Versicherung gegen Sturm und Hochwasser kostet, und ob das Haus in einer Überschwemmungszone liegt. Arizona und Nevada sind Wüstenstaaten; im Süden sind die Sommer lang und sehr heiß, in den höheren Lagen im Norden kann der Winter kalt werden. Colorado und Montana haben echte Winter mit viel Schnee in den Bergen. Washington ist im Westen des Staates mild und regnerisch, im Osten trocken. Hawaii ist ganzjährig warm, liegt aber Tausende Kilometer vom Festland entfernt, was jeden Flug, jeden Umzugscontainer und viele Waren teurer macht. Kalifornien und New York sind so groß, dass zwischen ihren Regionen mehrere Klimazonen liegen.

Das Klima entscheidet auch über Nebenkosten. Die Messzahl der Bundesbehörde für Versorgungsleistungen wie Strom liegt in Hawaii bei 190,2 und in Tennessee bei 72,1, gemessen am US-Durchschnitt von 100. Klimaanlage im Süden, Heizung im Norden: Plane beides ein.

6Die deutsche Community

Deutsche sind in Amerika keine Exoten. In der American Community Survey 2024 geben in Texas 2.436.652 Menschen eine deutsche Abstammung an, in Kalifornien 2.448.696 und in Florida 1.970.308. Die meisten Menschen mit deutschen Wurzeln zählt allerdings Pennsylvania, gefolgt von Ohio, Kalifornien und Texas. Für Neuankömmlinge ist eine andere Zahl aussagekräftiger: wie viele Menschen dort leben, die selbst in Deutschland geboren sind. Hier liegen Kalifornien mit 63.508, Florida mit 50.604, New York mit 40.183 und Texas mit 37.759 vorn. Die Zahlen sind Schätzungen mit Fehlerspanne; in kleinen Staaten wie Montana und Hawaii weist die Jahresschätzung für die in Deutschland Geborenen gar keinen Wert aus. Kalifornien hat unter den 13 Staaten auch die meisten in Österreich und in der Schweiz geborenen Einwohner.

Wo viele Deutsche leben, sitzt meist auch ein deutsches Generalkonsulat. Das Auswärtige Amt unterhält neben der Botschaft in Washington Generalkonsulate in Atlanta, Boston, Chicago, Houston, Los Angeles, Miami, New York und San Francisco. Für Pass, Beurkundungen oder Geburten im Ausland ist es ein Unterschied, ob das Konsulat eine Autostunde oder einen Flug entfernt liegt. Wie lebendig das deutsche Erbe in Texas bis heute ist, zeigt unser Beitrag zur deutschen Community in Texas, und die lange Geschichte der Auswanderer erzählt die Reihe Die Deutschen in Amerika.

7Wann dich ein Staat als seinen Einwohner behandelt

Jeder Bundesstaat bestimmt nach seinem eigenen Recht, wen er als steuerlich ansässig behandelt, und die Regeln unterscheiden sich von Staat zu Staat. Wer von Kalifornien nach Texas zieht, sollte den Umzug deshalb sauber dokumentieren: Mietvertrag oder Kaufvertrag, Führerschein des neuen Staates, Fahrzeugzulassung, Wählerregistrierung für US-Bürger, Bankadresse. Für Neuankömmlinge aus Deutschland, Österreich und der Schweiz ist die Frage vor allem im Umzugsjahr wichtig, wenn ein Teil des Jahres noch in Europa liegt. Wie das Zuzugsjahr steuerlich funktioniert, erklärt unser Beitrag zum Umzugsjahr in der US-Steuererklärung.

Wer aus einem Staat mit Einkommensteuer wieder wegzieht, muss die Ansässigkeit dort auch wieder beenden. Was dabei zu beachten ist, beschreibt der Beitrag State Tax nach dem Wegzug.

8So triffst du die Wahl

Eine Rangliste, die für jeden gilt, gibt es nicht. Ein Angestellter mit hohem Gehalt und Mietwohnung profitiert am meisten von einem Staat ohne Einkommensteuer. Ein Käufer mit einem großen Haus und mittlerem Einkommen kann in einem Staat mit niedriger Grundsteuer und moderater Einkommensteuer besser fahren. Eine Familie wird den Schulbezirk vor alles andere setzen, und ein Rentner die Krankenversicherung und das Klima. Geh deshalb in dieser Reihenfolge vor:

• Schreibe dein erwartetes Einkommen nach Art auf: Gehalt, Gewinn aus deiner Firma, Kapitalerträge, Rente. Kapitalerträge sind in Washington ein Thema, Gehälter dort nicht.
• Entscheide, ob du kaufst oder mietest, und rechne die Grundsteuer auf ein Haus in der Größe, die du suchst.
• Nimm das Preisniveau für Wohnen ernst. Die Unterschiede zwischen den Staaten sind hier viel größer als bei der Steuer.
• Prüfe Klima, Naturgefahren und Versicherung für die Region, nicht für den Staat.
• Frag dich, wie weit Konsulat, Flughafen mit Verbindungen nach Europa und eine deutschsprachige Gemeinde entfernt sein dürfen.
• Fahr hin, bevor du unterschreibst. Ein paar Wochen vor Ort sagen mehr als jede Tabelle.

Welche Kosten vor und nach dem Umzug sonst noch auf dich zukommen, haben wir unter Was kostet das Auswandern in die USA zusammengestellt, und die Vor- und Nachteile des Lebens in Amerika insgesamt unter Auswandern in die USA: Vor- und Nachteile. Wer mit Kindern kommt, findet die Regeln zu Visum, Schule und Familienleistungen unter Auswandern in die USA mit Kindern.

▶

11 MIN

15. Juli 2023

Nach Texas auswandern? 9 Fakten zum Lone Star State