Die 10 besten US-Broker & Depots für nicht in den USA ansässige Anleger

Welcher US-Broker & Depot ist der beste für nicht in den USA ansässige Anleger? Diese Frage stellen sich viele Investoren, die den US-amerikanischen Aktienmarkt betreten wollen, aber aufgrund ihrer Wohnsitzlage vor einigen Herausforderungen stehen.

Wir haben für Sie recherchiert und präsentieren Ihnen in diesem Blogartikel die Top 10 US-Broker & Depots für nicht in den USA ansässige Anleger.

Ob Sie ein erfahrener Investor oder ein Neuling im US-Aktienmarkt sind, hier finden Sie alle Informationen, die Sie benötigen, um erfolgreich in US-Aktien zu investieren.

Unsere Kanzlei unterstützt Sie bei Fragen zu Ihrem Investitionsportfolio und der Optimierung Ihrer Steuerstrategie. Kontaktieren Sie uns hier für eine individuelle Beratung und lassen Sie uns gemeinsam Ihre Investitionsziele erreichen.

Der US-Aktienmarkt - Warum mit US Aktien handeln?

Der US-Aktienmarkt ist ein Magnet für Investoren aus der ganzen Welt, die auf der Suche nach rentablen Anlageoptionen sind. Mit der NYSE und der NASDAQ als den beiden Top-Börsen der USA gibt es keine Knappheit an Möglichkeiten für Händler und Investoren, um in börsennotierte Unternehmen zu investieren. Namen wie Alibaba, GameStop, Coca Cola, Pinterest und Twitter haben sich in der Welt des US-Aktienhandels einen Namen gemacht und sind bei Anlegern weltweit bekannt.

Aber was ist mit den Nicht-US-Bürgern? Haben auch sie die Möglichkeit, an diesen lukrativen Märkten teilzunehmen? Ja. Es gibt derzeit keine Einschränkungen für ausländische Online-Händler, die an den US-Börsen handeln möchten.

Was ist bei der Auswahl eines US-Brokers zu beachten? 

Bei der Auswahl eines US-Brokers gibt es mehrere Faktoren zu berücksichtigen, um sicherzustellen, dass Sie den richtigen Broker für Ihre Bedürfnisse auswählen. Hier sind einige wichtige Punkte, die Sie beachten sollten:

1. Erfüllen Sie die Anforderungen: Als Nicht-US-Bürger gibt es viele Regeln und Vorschriften, die für die Eröffnung eines Maklerkontos gelten. Stellen Sie sicher, dass Sie die Anforderungen des Brokers erfüllen, bevor Sie ein Konto eröffnen. Einige Broker erlauben Online-Anträge, während andere Papieranträge verlangen. Darüber hinaus können Brokerlegitime Visa-Informationen und das Formular W-8BEN verlangen.

2. Handelsplattform und Funktionen: Ein guter Online-Broker sollte Handelsplattformen mit erstklassigen Funktionen bieten. Überprüfen Sie, ob die Plattform einfach zu bedienen ist, ob sie auf verschiedenen Geräten verfügbar ist und ob sie eine schnelle Ausführung von Aufträgen ermöglicht.

3. Mindestanlagebetrag und Gebühren: Achten Sie auf das Mindestguthaben des Brokers, die Gebühren, die Sie pro Handel zahlen müssen, und die Gebühren, die bei Inaktivität anfallen. Weitere zusätzliche Gebühren könnten Abhebungsgebühren und Provisionen sein.

4. Handelsmöglichkeiten: Der Broker sollte Ihnen den Handel mit allen US-Aktien sowie mit Investmentfonds, Devisen und Futures ermöglichen.

5. Sicherheit: Das Unternehmen muss über ein echtes SSL-Zertifikat verfügen, um sicherzustellen, dass Ihre persönlichen Daten und Finanzinformationen sicher sind.

6. Passend zu den eigenen Bedürfnissen:
   Für aktive Händler sind Online-Broker mit niedrigen oder gar keinen Provisionen und mobilen Hightech-Handelsplattformen am besten geeignet.
   Für Personen, die sich zum ersten Mal in den Online-Handel wagen, wurden Online-Broker in die Liste aufgenommen, die Bildungsressourcen, Recherchen und Kundendienste wie Chat und Telefon-Support anbieten.

Welche Brokerfirmen haben es auf unsere Liste der 10 besten Online-Broker für Nicht-US-Bürger geschafft, basierend auf den genannten Kriterien?

Top 10 Online Brokers - Die besten US Broker im Vergleich

Entdecken Sie die besten Optionen und finden Sie heraus, welcher Broker am besten zu Ihnen passt. Hier sind die Top 10 Online Brokers für nicht in den USA ansässige Anleger:

Nr. 10: LightSpeed

Gesamtbewertung: 3.25/5 Investopedia
Konto-Mindestbetrag: $10.000 (Web), $25.000 (Software)
Gebühren: Maximal $4,50/Aktienhandel, $0,65/Optionskontrakt.
Keine Gebühr pro Leg

Vorteile:

• Niedrige Handelskosten

• Fortgeschrittene Handelswerkzeuge

• Keine Gebühr pro Leg

Nachteile:

• Hoher Mindestbetrag

• Keine Planungstools

Fazit:

LightSpeed ist eine gute Wahl für sehr aktive Händler, die eine fortschrittliche Handelsplattform und niedrige Handelskosten suchen. Es ist jedoch möglicherweise nicht die beste Wahl für Anfänger aufgrund des hohen Mindestkontobetrags und des Mangels an Planungstools oder pädagogischen Anleitungen.

Nr 9: Charles Schwab International

Gesamtbewertung: 4.5/5 Investopedia
Konto-Mindestbetrag: $2500 für Non-US Residents
Gebühren: $0 Aktien- und ETF-Handel, $0,65/Optionskontrakt

Vorteile:

• Keine Handelsgebühren

• Niedriger Mindestbetrag

• Breites Angebot an Anlageprodukten

• Umfangreiche Forschungs- und Bildungstools

Nachteile:

• Begrenzter Zugang zu internationalen Märkten: Obwohl Charles Schwab International Zugang zu vielen internationalen Märkten bietet, gibt es einige Märkte, auf die nur US-Bürger zugreifen können.

• Begrenztes Angebot an Handelswerkzeugen

Fazit:

Charles Schwab International ist eine attraktive Wahl für alle Arten von Händlern aufgrund der $0 Handelsgebühren und des niedrigen Mindestbetrags. Es bietet auch eine breite Palette an Anlageprodukten und umfangreiche Forschungs- und Bildungstools. Allerdings können einige Händler, die international handeln möchten, auf einige Einschränkungen stoßen und das Angebot an Handelswerkzeugen ist begrenzter als bei einigen anderen Brokern.

Nr 8: TD Ameritrade

Gesamtbewertung: 4.5/5 Investopedia
Konto-Minimum: $0
Gebühren: Kostenlose Aktien-, ETF- und Optionshandelsprovisionen pro Leg in den USA, 0,65$ pro Optionskontrakt

Vorteile:

• Breites Angebot an Bildungsmaterialien wie Webinare, Videos und Artikel

• Erweiterte Handelsplattformen wie Thinkorswim, Trade Architect und TD Ameritrade Mobile

• Keine Mindesteinlage für die Kontoeröffnung

Nachteile:

• Höhere Kosten pro Handel

• Kundenservice kann langsam sein

Fazit:

TD Ameritrade ist eine hervorragende Wahl für Händler, die ein breites Angebot an Bildungsmaterialien und Ressourcen suchen. Die Handelsplattform ist robust und bietet fortschrittlichen Händlern Zugang zu Thinkorswim. Obwohl die Kosten pro Handel etwas höher sind als bei einigen anderen Brokern, ist die Tatsache, dass keine Mindesteinlage für die Kontoeröffnung erforderlich ist, ein großer Pluspunkt.

Nr 7: Firstrade

Gesamtbewertung: 4.1/5 Investopedia
Konto-Minimum: $0
Gebühren: $0 Kommissionen für die meisten Aktien-, Options- und ETF-Handel

Vorteile:

• Kostenlose Handelsprovisionen

• Kein Kontomindestbetrag erforderlich

• Breite Palette von Investmentoptionen

Nachteile:

• Nicht die fortschrittlichste Handelsplattform

• Begrenzte Forschungstools

• Eingeschränkte Unterstützung für komplexe Handelsstrategien

Fazit:

Firstrade ist eine gute Wahl für Anfänger oder Investoren, die niedrige Handelskosten bevorzugen und keine hohen Mindestbeträge für die Kontoeröffnung aufbringen möchten. Die Plattform ist zwar nicht die fortschrittlichste, bietet aber eine breite Palette von Investmentoptionen. Fortgeschrittene Händler oder diejenigen, die komplexe Handelsstrategien umsetzen möchten, sollten jedoch beachten, dass die Unterstützung dafür begrenzt ist.

Nr 6: Zacks Trade

Gesamtbewertung: 4.5/5
Konto-Minimum: $2500
Gebühren: $0,01 pro Aktie

Vorteile:

• Günstige Handelsgebühren

• Fortschrittliche Handelsplattform

• Breites Angebot an kostenlosen Research-Berichten

• Keine Gebühren für Echtzeit-Marktdaten.

• Kostenlose Kontoführung

Nachteile:

• Mangel an Bildungsmaterialien

• Begrenzte Anzahl an handelbaren Instrumenten

Fazit:

Zacks Trade ist eine gute Wahl für aktive Trader und Investoren, die von niedrigen Handelsgebühren profitieren möchten und eine fortschrittliche Handelsplattform benötigen. Die Verbindung mit Interactive Brokers ermöglicht es dem Unternehmen, in über 200 Ländern präsent zu sein und den Handel an über 90 internationalen Börsenplätzen zu erleichtern. Die begrenzten Bildungsmaterialien und die möglicherweise langsame Kundenservice-Reaktionszeit können jedoch für einige Händler ein Nachteil sein.

Nr 5: Saxo Bank

Gesamtbewertung: 4,5/5 Investopedia
Konto-Mindestbetrag: $2000
Gebühren: Abhängig von der gehandelten Anlageklasse

Vorteile:

• Breites Anlageportfolio - Aktien, Anleihen, Optionen, Futures, ETFs, Devisen und Kryptowährungen

• Niedrige Handelskosten

• Umfassende Handelsplattform - einschließlich eines fortschrittlichen Charting-Tools und Nachrichten-Feeds.

• Breites Angebot an Bildungsmaterialien

Nachteile:

1. Hoher Mindestbetrag

2. Komplexe Handelsplattform

3. Inaktivitätsgebühren: Saxo Bank erhebt eine Inaktivitätsgebühr von $100, wenn das Konto für drei Monate inaktiv bleibt

Fazit:

Saxo Bank ist eine gute Wahl für Trader und Investoren, die Zugang zu einer breiten Palette von Anlageklassen suchen und bereit sind, den Mindestkontobetrag zu zahlen. Die Handelskosten sind wettbewerbsfähig und die Handelsplattform bietet eine umfassende Palette an Funktionen. Allerdings kann die komplexe Handelsplattform für Anfänger eine Hürde darstellen und die Inaktivitätsgebühr sollte ebenfalls berücksichtigt werden.

Nr 4: Swissquote

Gesamtbewertung: 4.6/5
Konto-Mindestbetrag: $0
Gebühren: Die Handelsgebühren sind allgemein hoch, einschließlich der Gebühren für Aktien und ETFs. Abhebungsgebühr, aber keine Inaktivitätsgebühr.

Vorteile:

• Kein Mindestbetrag für die Kontoeröffnung

• Günstige Gebühren für Fonds

• Keine Inaktivitätsgebühren

Nachteile:

• Hohe Handelsgebühren

• Gebühren für Abhebungen

Fazit:

Swissquote ist eine gute Wahl für Anleger, die in Investmentfonds investieren möchten, da es eine große Auswahl an Fonds zu günstigen Gebühren anbietet. Es gibt keinen Mindestbetrag für die Kontoeröffnung und keine Inaktivitätsgebühren. Allerdings sind die Handelsgebühren insgesamt hoch, einschließlich der Gebühren für Aktien und ETFs, und es gibt eine Gebühr für Abhebungen.

Nr 3: CMC Markets

Gesamtbewertung: 4.7/5
Konto-Mindestbetrag: $0
Gebühren: Spread-Kosten; Zusatzkosten für garantierte Stops; Provisionen; Kosten für die Finanzierung über Nacht; Inaktivitätsgebühren

Vorteile:

• Umfassendes Produktangebot: darunter Forex, Aktien, Indizes und Kryptowährungen

• Next-Generation-Handelsplattform

• Hervorragender Kundenservice

• Umfassende Forschungsmaterialien: Marktanalysen, Handelsideen und Kommentare von Experten.

Nachteile:

• Hohe Handelskosten

Fazit:

CMC Markets ist eine ausgezeichnete Wahl für Händler aller Art, da es ein umfassendes Produktangebot, eine fortschrittliche Handelsplattform und hervorragenden Kundenservice bietet. Neue Händler werden von den vielen Bildungsressourcen, Forschungsmaterialien und Handelsideen profitieren, während aktive Händler die Vielzahl von Funktionen und Tools zu schätzen wissen werden. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass CMC Markets Gebühren für Spread-Kosten, zusätzliche Gebühren für garantierte Stops, Kommissionen und Übernachtungsfinanzierungskosten erhebt, was die Handelskosten erhöhen kann.

Nr 2: TradeStation Global

Gesamtbewertung: 4.7/5
Konto-Mindestbetrag: $1000 auf eigener Plattform
Gebühren: TradeStation Global bietet niedrige Handelsgebühren, insbesondere für Aktien und ETFs.

Vorteile:

• Niedrige Handelsgebühren: TradeStation Global bietet wettbewerbsfähige Handelsgebühren, insbesondere für Aktien und ETFs.

• Kombiniertes Produkt von Interactive Brokers und TradeStation: Mit TradeStation Global können Sie sowohl die Desktop-Plattform von Interactive Brokers als auch die von TradeStation für Ihr Online-Trading-Erlebnis nutzen.

• Regulierung: TradeStation Global ist reguliert durch die hochrangige Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich.

• Guter Kundensupport: TradeStation Global bietet einen eigenen Kundensupport an, der bei Fragen und Problemen hilfreich und zuverlässig ist.

Nachteile:

• Konto-Mindestbetrag: Um ein Konto bei TradeStation Global zu eröffnen, ist ein Mindestbetrag von $1000 erforderlich.

• Begrenzte Auswahl an handelbaren Instrumenten: Im Vergleich zu einigen anderen Brokern bietet TradeStation Global eine begrenzte Auswahl an handelbaren Instrumenten an.

Fazit:

TradeStation Global ist eine gute Wahl für Händler, die wettbewerbsfähige Handelsgebühren suchen und eine breite Palette an handelbaren Instrumenten benötigen. Das kombinierte Produkt von Interactive Brokers und TradeStation ermöglicht es den Händlern, die für sie am besten geeignete Handelsplattform auszuwählen. Der Kundensupport ist hilfreich und zuverlässig, obwohl der Konto-Mindestbetrag von $1000 für einige potenzielle Kunden abschreckend sein kann.

Nr 1: Interactive Brokers

Gesamtbewertung: 4.75/5
Konto-Mindestbetrag: $0
Gebühren: Interactive Brokers bietet wettbewerbsfähige Gebühren, mit maximal $0,005 pro Aktienhandel auf der Pro-Plattform oder 1% des Handelswerts. Für IBKR Lite fallen keine Gebühren an.

Vorteile:

• Breite Produktpalette: Aktien, Optionen, Futures, Devisen in 125 Märkten und 31 Ländern

• Wettbewerbsfähige Gebühren

• Kein Mindestkonto

Nachteile:

• Komplexe Handelsplattform

• Inaktivitätsgebühren

Fazit:

Interactive Brokers ist eine hervorragende Wahl für fortgeschrittene Händler und institutionelle Anleger auf der Suche nach einer breiten Produktpalette und wettbewerbsfähigen Gebühren. Die Handelsplattform kann für Anfänger jedoch komplex sein, und Inaktivitätsgebühren können ein Nachteil sein. Da es keinen Mindestbetrag gibt, um ein Konto zu eröffnen, kann Interactive Brokers auch für Anfänger geeignet sein, die bereit sind, sich mit der Handelsplattform auseinanderzusetzen.

Welcher Online Broker in den USA ist der richtige für mich?

Abschließend lässt sich sagen, dass es für nicht in den USA ansässige Anleger viele Optionen gibt, wenn es um die Auswahl eines geeigneten US-Brokers oder Depots geht. Die 10 hier vorgestellten Online Broker bieten alle unterschiedliche Vorteile und Nachteile, je nach den individuellen Bedürfnissen und Anforderungen eines Anlegers. Es ist wichtig, sich Zeit zu nehmen, um die verschiedenen Angebote zu vergleichen und sicherzustellen, dass man einen Broker findet, der die persönlichen Anlageziele und -strategien am besten unterstützt. Mit der richtigen Wahl eines US-Brokers oder Depots können nicht in den USA ansässige Anleger den Zugang zu einer breiten Palette von Finanzinstrumenten und Investmentmöglichkeiten erhalten und ihr Portfolio diversifizieren.

Selbst mit den besten Online Brokern und Depots kann das Investieren in den US-Markt für nicht in den USA ansässige Anleger eine Herausforderung sein. Auch Steuerfragen sind ein wichtiger Aspekt beim Investieren und können große Auswirkungen auf Ihre Rendite haben. Daher ist es unerlässlich, eine kompetente und erfahrene Steuerberatung an Ihrer Seite zu haben.

Unsere Kanzlei verfügt über langjährige Erfahrung und Expertise in der Beratung von internationalen Anlegern in Steuerfragen im Zusammenhang mit US-Investitionen. Kontaktieren Sie uns jetzt, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Investitionsentscheidungen auf solide steuerliche Grundlagen stellen. Kontaktieren Sie uns jetzt für eine individuelle Beratungund lassen Sie uns gemeinsam Ihre Investitionsziele erreichen.

 

Hier erfahren Sie mehr über das W 8 Formular, und wer es ausfüllen muss.